Aprenda a Investir em Ações em 10 minutos

O mercado de capitais é o segmento do sistema financeiro onde ocorrem as negociações de valores mobiliários, como ações, debêntures, fundos de investimentos e outros títulos. Ele é essencial para a economia, pois permite que empresas e governos captem recursos para financiar seus projetos e operações, enquanto oferece aos investidores oportunidades de aplicação de capital com potencial de retorno.

Gráfico de candles que representa a variação das cotações em determinado período de tempo.

Componentes do Mercado de Capitais

Ações: Títulos que representam uma fração do capital social de uma empresa. Investidores que compram ações tornam-se acionistas e podem obter ganhos através de dividendos e da valorização das ações.
Debêntures: Títulos de dívida emitidos por empresas. Ao comprar uma debênture, o investidor empresta dinheiro à empresa, recebendo em troca uma remuneração, geralmente na forma de juros.
Fundos de Investimento: Veículos que agregam recursos de diversos investidores para aplicar em uma carteira diversificada de ativos. Podem ser focados em diferentes tipos de ativos, como ações, renda fixa, imóveis, entre outros.
Títulos Públicos: Títulos emitidos pelo governo para financiar suas atividades. São considerados de baixo risco e são uma opção para investidores conservadores.

Principais Instituições

Bolsa de Valores: É o ambiente onde ocorrem as negociações de ações e outros títulos. No Brasil, a principal bolsa de valores é a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
Comissão de Valores Mobiliários (CVM): Órgão regulador do mercado de capitais no Brasil, responsável por supervisionar e garantir o bom funcionamento do mercado e a proteção dos investidores.
Corretoras de Valores: Instituições que intermediam a compra e venda de valores mobiliários entre os investidores e a bolsa de valores.

Funcionamento

Ofertas Públicas: Empresas podem realizar ofertas públicas iniciais (IPO) para captar recursos, emitindo ações no mercado. Posteriormente, podem realizar ofertas subsequentes (follow-on) para captar mais recursos.
Negociação: Após a emissão, as ações podem ser compradas e vendidas livremente na bolsa de valores. O preço das ações é determinado pela oferta e demanda.
Derivativos: Contratos cujo valor é derivado de outros ativos, como ações, índices ou commodities. Exemplos incluem opções e contratos futuros.

Importância do Mercado de Capitais

Financiamento de Empresas: Permite que empresas obtenham recursos para expansão, pesquisa e desenvolvimento, modernização, entre outras necessidades.
Diversificação de Investimentos: Oferece aos investidores uma ampla gama de produtos para diversificar suas aplicações e mitigar riscos.
Transparência e Eficiência: Promove a transparência e a eficiência na alocação de recursos, contribuindo para o crescimento econômico.

O mercado de capitais é um dos pilares fundamentais para o desenvolvimento econômico de um país, proporcionando as condições necessárias para que empresas cresçam e investidores maximizem seus retornos de forma segura e regulada.

O que são Ações

As ações são títulos emitidos por empresas que representam uma fração do seu capital social. Quando uma pessoa compra ações de uma empresa, ela se torna sócia dessa empresa, adquirindo certos direitos e assumindo alguns riscos.

Tipos de Ações

Ações Ordinárias (ON): Garantem ao acionista o direito de voto nas assembleias da empresa, permitindo que ele participe das decisões estratégicas. Também dão direito a receber dividendos, que são parte do lucro da empresa distribuído aos acionistas.
Ações Preferenciais (PN): Não dão direito a voto nas assembleias, mas oferecem prioridade no recebimento de dividendos e no reembolso de capital em caso de falência da empresa.

Principais Características

Dividendos: Parte do lucro da empresa distribuída aos acionistas. A frequência e o valor dos dividendos podem variar, e nem todas as empresas pagam dividendos regularmente.
Valorização: O preço das ações pode subir ou descer com base no desempenho da empresa, nas condições econômicas e em outros fatores de mercado. Os acionistas podem lucrar vendendo ações a um preço mais alto do que o preço de compra.
Riscos: Investir em ações envolve riscos, pois o valor das ações pode flutuar significativamente. Além disso, se a empresa falir, os acionistas podem perder todo o capital investido.

Como Comprar Ações

Abrir uma Conta em uma Corretora: O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores, que atuará como intermediária entre o investidor e a bolsa de valores.
Analisar as Empresas: Antes de investir, é importante analisar o desempenho financeiro das empresas, o setor em que atuam, suas perspectivas de crescimento e outros fatores relevantes.
Realizar a Compra: Após escolher as ações, o investidor pode realizar a compra através da plataforma de negociação da corretora.

Vantagens de Investir em Ações

Potencial de Alto Retorno: Investir em ações pode oferecer retornos superiores a outros tipos de investimento, especialmente no longo prazo.
Diversificação: A compra de ações de diferentes empresas permite diversificar a carteira de investimentos, reduzindo o risco total.
Participação nos Resultados: Os acionistas podem se beneficiar do crescimento e sucesso da empresa, recebendo dividendos e aproveitando a valorização das ações.

Desvantagens de Investir em Ações

Volatilidade: O preço das ações pode ser altamente volátil, sujeito a oscilações frequentes devido a fatores econômicos, políticos e específicos da empresa.
Riscos de Mercado: Existem riscos associados ao mercado de ações em geral, incluindo crises econômicas e mudanças nas políticas governamentais.
Exigência de Conhecimento: Investir em ações requer um certo nível de conhecimento e tempo para acompanhar o mercado e as empresas.

Importância das Ações na Economia

As ações desempenham um papel crucial na economia, permitindo que as empresas captem recursos para investir em projetos, inovação e expansão, ao mesmo tempo que oferecem aos investidores uma oportunidade de participar do crescimento econômico. Elas contribuem para a eficiência do mercado de capitais, ajudando a direcionar recursos para as empresas mais promissoras e bem geridas.

O mercado de capitais possui diversos termos e jargões específicos que são importantes para quem deseja investir ou atuar nesse segmento. Aqui estão alguns dos mais comuns:

Termos e Jargões

Ação: Título representativo de uma fração do capital social de uma empresa.
Ativo: Qualquer bem ou direito que possui valor econômico e pode ser convertido em dinheiro.
Bear Market: Mercado em tendência de queda, caracterizado por pessimismo e queda nos preços dos ativos.
Bull Market: Mercado em tendência de alta, caracterizado por otimismo e aumento nos preços dos ativos.
Blue Chips: Ações de empresas grandes, bem estabelecidas e financeiramente sólidas, geralmente líderes em seus setores.
Dividendos: Parte do lucro de uma empresa distribuída aos acionistas.
IPO (Initial Public Offering): Oferta pública inicial de ações, quando uma empresa abre seu capital pela primeira vez.
Follow-on: Oferta pública subsequente de ações, quando uma empresa que já abriu seu capital emite novas ações para captar mais recursos.
Derivativos: Contratos financeiros cujo valor deriva de um ativo subjacente, como ações, índices ou commodities. Exemplos incluem opções e contratos futuros.
Spread: Diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask) de um ativo.
Volatilidade: Medida da variação dos preços de um ativo em um determinado período. Alta volatilidade indica grandes oscilações de preço.
Day Trade: Operações de compra e venda de ativos realizadas no mesmo dia.
Swing Trade: Operações de compra e venda de ativos realizadas em um período de dias ou semanas.
Stop Loss: Ordem de venda de um ativo quando seu preço atinge um determinado valor, limitando as perdas.
Stop Gain: Ordem de venda de um ativo quando seu preço atinge um determinado valor, garantindo os ganhos.
Market Maker: Instituição financeira que se compromete a oferecer liquidez a determinado ativo, comprando e vendendo esse ativo continuamente.
Liquidez: Facilidade com que um ativo pode ser convertido em dinheiro sem afetar seu preço.
Capitalização de Mercado: Valor total de mercado de uma empresa, calculado multiplicando o preço da ação pelo número total de ações em circulação.
P/L (Preço/Lucro): Indicador que relaciona o preço da ação com o lucro por ação da empresa. Usado para avaliar se uma ação está cara ou barata.
EBITDA: Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Indicador usado para medir a performance operacional de uma empresa.
Selic: Taxa básica de juros da economia brasileira, usada como referência para outras taxas de juros.
Home Broker: Plataforma online oferecida por corretoras que permite aos investidores comprar e vender ativos diretamente.
Benchmark: Referência utilizada para comparar a performance de um ativo ou de uma carteira de investimentos. O índice Ibovespa é um exemplo de benchmark no mercado brasileiro.
Renda Fixa: Investimentos que oferecem retornos previsíveis, como títulos públicos e debêntures.
Renda Variável: Investimentos cujo retorno não é previsível, como ações e derivativos.

Compreendendo os Jargões

Entender esses termos é fundamental para navegar com segurança e eficácia no mercado de capitais. Eles ajudam a compreender as dinâmicas do mercado, tomar decisões informadas e se comunicar de forma eficaz com outros investidores e profissionais do mercado.

Otávio Elias

Graduando em Ciências Econômicas e Formado em Sistemas de Informação pela Universidade Federal de Ouro Preto, estou sempre estudando e compartilhando conhecimentos através da escrita. Fundador do blog Team Strategy possuo 11 anos de experiência no setor bancário e investidor por paixão.